Комитет по принятию решений в рамках административных санкционных вопросов (COPAS) ЦБ Бразилии сообщил о нарушениях в деятельности этого коммерческого банка в период с октября 2020 года по сентябрь 2021 года. За 12 месяцев банк обработал внебиржевые операции с криптовалютами (OTC) без соблюдения правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML и CFT). Банк не сообщал о подозрительных транзакциях в Совет по контролю за финансовой деятельностью (COAF). Кроме того, Banco Topázio не проверял платежеспособность клиентов и не уделял должного внимания процедурам идентификации (KYC), объявил комитет.
COPAS подсчитал, что в общей сложности банк совершил транзакции на $1,7 млн с 15 юридическими лицами. На эту сумму пришлось 63% всех валютных заграничных переводов, совершенных Topázio за этот период.
Помимо штрафа, регулятор в качестве наказания запретил банку проводить внебиржевые операции с иностранными валютами и виртуальными активами в течение двух лет. Регулятор наказал трех руководителей банка. Адемир Хулио Шенатто (Ademir Julio Schenatto) оштрафован на 732 000 реалов (около $146 100), ему запрещено занимать любые должности в финансовых учреждениях пять лет. Эллисон Форджиарини Феррейра (Allison Forgiarini Ferreira) заплатит штраф 471 000 реалов ($96 120), а Харольдо Пиментел Штумпф (Haroldo Pimentel Stumpf) —358 000 реалов ($72 177).
«Учитывая быстрое развитие цифровых активов и их растущее влияние на экономику, важно предупредить всех участников этого рынка: регуляторы будут наказывать компании, не соблюдающие требования к регистрации клиентов. Подобные бизнес-модели способствуют отмыванию денег, и будут жестко пресекаться», — заявил директор отдела соблюдения нормативных требований в ЦБ Бразилии и президент COPAS Айлтон Акино (Ailton Aquino).
Недавно Центральный банк Бразилии запретил поставщикам электронных валютных операций (eFX) использовать стейблкоины и криптовалюты для международных денежных переводов. Трансграничные платежи должны проводиться через операции в фиатных валютах, объяснило ведомство.
Источник: bits.media
Обсуждение: post