Продажа криптовалюты превратилась в опасное предприятие для российских пользователей. Легитимный владелец биткоина рискует мгновенно попасть в мошенническую базу ЦБ, что влечет за собой приостановку денежных переводов и полную блокировку банковских операций. При этом восстановление доступа к собственным средствам может затянуться на неопределенный срок.
«Если реквизит попал в базу ЦБ РФ через МВД, то блокировка не заставит себя ждать, и будет произведена в течении нескольких дней. В данном случае блокируются доступы ко всем банкам и онлайн приложениям. Человек в моменте остается без доступа ко всем своим деньгам», — поясняет основатель юридической компании GMT Legal Андрей Тугарин.
Серая зона российского права
В особой зоне риска находятся пользователи p2p-площадок, где вы фактически не видите, от кого получаете средства. Сначала человек просто оформляет заявку на обмен, а потом внезапно оказывается фигурантом уголовного дела — на его реквизиты поступили деньги, возможно связанные с мошенничеством.
«От этого никто не застрахован, так как в РФ до сих пор нет ни единого правового акта, который бы регулировал деятельность по криптообмену», — подчеркивает Тугарин.
По словам старшего аналитика агрегатора обменных сервисов Bestchange Никиты Зуборева, при продаже криптовалюты за фиатные деньги существует реальная опасность стать невольным соучастником «отмыва» средств или мошеннической схемы.
Покупка криптовалюты: меньше рисков, но всё же они есть
Риски при покупке цифровых активов на p2p-площадках не так высоки, хотя полностью игнорировать их тоже не стоит.
«Если говорить о типичной ситуации p2p-обмена на любой крупной бирже, то риски здесь не высоки, хоть и не отсутствуют полностью. Однако очень важно в таких местах обращать на историю успешного выполнения операций, выгодность предложенного курса относительно других предложений и «возраст» участия на площадке. Любое отклонение от нормы должно вас напрягать», — советует Зуборев.
Андрей Тугарин придерживается более жесткой позиции: «Обменники, на которых мы не видим участников, это самая рискованная группа площадок. Риск получить «запачканную» криптовалюту очень высок, так как пользователь до последнего не понимает с какого адреса ему поступят средства. А это равно тому, что он не может провести предварительную проверку».
Как работает система маркировки криптовалют
Благодаря прозрачности блокчейна, мониторинговые инструменты отслеживают пересечение средств с подсанкционными сервисами, кошельками преступников или криптомиксерами. Если на аккаунт поступают средства с такого адреса, это повышает risk score криптовалюты, а служба комплаенса биржи может заблокировать перевод.
Интересный нюанс: аналитические системы обычно маркируют криптовалюту в хронологическом порядке — произошел взлом, адрес хакера и пути движения украденных средств получают метку. Но если о краже узнали не сразу, то разметка распространяется задним числом. В результате монеты в кошельке любого пользователя могут внезапно стать «токсичными».
Как защитить себя: цифровая гигиена
Эксперты рекомендуют несколько простых, но эффективных мер:
- Проверяйте адреса, с которых будет зачисляться криптовалюта
- Используйте только проверенные сервисы с хорошей репутацией
- Выбирайте площадки, соблюдающие требования KYC и AML
- Отказывайтесь от сделок, если контрагент не предоставляет адрес, с которого будет осуществлен платеж
«Меры сегодня очень простые – это предварительная проверка адреса, с которого вы планируете принять криптовалюту на чистоту. «Цифровая гигиена» сегодня в тренде, друзья», — отмечает Тугарин.
▼
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
Источник: hashtelegraph.com
Обсуждение: post