По многолетним наблюдениям экспертов, в этот период люди чаще поддаются эмоциям и импульсивным решениям, становясь уязвимыми для обещаний быстрых доходов. NASAA опубликовала список из 12 главных угроз для криптоинвесторов, которые, по мнению регулятора, становятся особенно актуальными в предпраздничный и праздничный периоды:
Схемы «забой свиней» (pig butchering), где аферисты выстраивают доверительные отношения с жертвой через интернет, часто с романтическим подтекстом, а затем убеждают ее вложить деньги в фальшивые платформы и исчезают.
Дипфейки и имперсонации популярных медиа-личностей или знакомых с использованием технологий ИИ для создания поддельных видео и аудио, чтобы побудить жертву к инвестициям.
Фантомные торговые боты на базе искусственного интеллекта, которые обещают инвесторам автоматизацию торговли цифровыми активами и вывода прибыли, но на деле просто крадут средства.
Классическое мошенничество с цифровыми активами в виде предложения фиктивных или малоликвидных токенов с завышенными обещаниями доходности.
Фальшивые раздачи цифровых токенов компаний, якобы разрабатывающих прорывные технологии ИИ для крипторынка, часто связанные со схемами «накачки и сброса».
Различные приманки в социальных сетях, где «инвестиционные возможности» появляются прямо в новостной ленте пользователя. В NASAA рассказали, что почти треть потерь криптоинвесторов в 2024 году была связана именно с подобным продвижением мошеннического контента.
Гип в коротких видео на TikTok и Instagram с яркими роликами о быстром обогащении, ориентированными на молодую аудиторию.
Ловушки в мессенджерах вроде Telegram и WhatsApp, которые начинаются с «неверного номера» и переходят к «эксклюзивным» инвестиционным предложениям.
Атаки на пожилых инвесторов.
Захват аккаунтов через фишинг с последующей кражей денег или просьбами переводов свредств якобы от имени жертвы.
Подделка сайтов и приложений легитимных платформ для выманивания логинов и паролей.
Нелицензированные продавцы цифровых активов с профессиональными сайтами, по которым в 2024 году в ФБР было открыто более 944 расследований.
Чтобы защититься от мошенников, эксперты NASAA рекомендуют проверять лицензии продавцов на сайтах регуляторов, не переводить деньги по ссылкам из соцсетей или мессенджеров и обсуждать подозрительные предложения с близкими. Также необходимо критично относиться к финансовым рекомендациям от неизвестных источников и помнить, что если предложение звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, это не правда.
Ранее департамент финансовых учреждений штата Вашингтон (DFI) обвинил оператора криптоматов Coinme из Сиэтла в нарушении закона о денежных переводах и присвоении активов клиентов на $8,3 млн.
Источник: bits.media
Обсуждение: post