Черный треугольник

Мошенник ищет жертв среди тех, кто хочет купить и продать криптовалюту. Продавцу (жертва №1) мошенник представляется как покупатель, а покупателю (жертва №2) — как продавец. Если мошенничество происходит на P2P-платформе, то схема может выглядеть следующим образом:

1. Мошенник открывает P2P-сделку продажи криптовалюты на определенную сумму с жертвой №2.
2. Затем создает аналогичную сделку покупки криптовалюты на ту же сумму с жертвой №1.
3. Далее он получает от обеих жертв реквизиты, например номер банковской карты или адрес криптокошелька.
4. Мошенник дожидается, пока жертва 2 переведет рубли на карту жертвы №1 и высылает ей полученное от жертвы №2 подтверждение перевода.
5. Жертва №1, получив рубли, переводит криптовалюту на адрес мошенника.
6. Мошенник удаляет всю переписку с обеими жертвами.
7. Жертва №2 остается без рублей и без криптовалюты, после чего идет в полицию и пишет заявление на владельца банковской карты — жертву №1.

Поскольку мошенник имеет доступ к обеим сделкам, он может запрашивать любые подтверждения о переводах и пересылать их в любую сторону. Впоследствии жертвы даже могут не понять, что была замешана третья сторона — каждый будет считать, что их контрагент удалил переписку. Мошенник с большой вероятностью выходит сухим из воды.

Усложненная схема

Есть более усложненные варианты схемы — мошенник ищет жертву за пределами P2P-платформы или обменника, например, на «Авито». Мошенник публикует объявление, скажем, о продаже своего MacBook по цене существенно ниже аналогичных предложений. В объявлении он пишет, что отправляет ноутбук по почте только после оплаты.

На объявление откликается человек — будущая жертва №2 — который готов приобрести ноутбук на таких условиях. Мошенник обещает отправить ноутбук покупателю после перевода денег. Жертва №2 переводит деньги на реквизиты жертвы №1 (контрагента на P2P-платформе), мошенник получает криптовалюту, жертва №2 остается без рублей и без ноутбука и пишет заявление в полицию на получателя рублей — жертву №1. Мошенник выходит сухим из воды.

Как защититься

Чтобы избежать попадания в черный треугольник, важно тщательно выбирать контрагентов на P2P-платформе, опираясь на статистику, а также всегда запрашивать подтверждение перевода, включая номер сделки на площадке. Сверяйте имя контрагента с именем, указанным в реквизитах для банковского перевода — если они не совпадают, в сделке может быть замешана третья сторона. Не стоит гнаться за самым выгодным курсом.

Существуют и другие мошеннические схемы, которые могут привести к финансовым потерям. Все они основаны на невнимательности, жадности и стремлении быстро заработать.