Как сообщает издание со ссылкой на три источника, знакомые с ситуацией, ЦБ России направил банкам и финансовым организациям новую форму отчетности. Документ обязывает организации предоставлять информацию о физических лицах, участвующих в транзакциях. Зампред правления Совкомбанка Олег Машталяр заявил, что ЦБ начнет отслеживать транзакции физлиц с января следующего года.
Представитель Банка России сообщил РБК, что нововведение позволит оптимизировать информацию, которую предоставляют кредитные организации о транзакциях. Эти данные будут использованы для изучения рынка и формирования статистики. Представитель платежного сервиса QIWI подтвердил, что получил новую форму отчетности.
Согласно разработанному Банком России документу, кредитные организации должны будут предоставить данные о транзакциях между физическими лицами по следующим операциям:
-
с карты на карту;
-
со счета на счет;
-
с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;
-
со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;
-
платежи через Систему быстрых платежей;
-
международные переводы денежных средств физическими лицами;
-
переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;
-
переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;
-
переводы через системы денежных переводов, например, Western Union и CONTACT.
Россия все больше склоняется к политике ужесточения в отношении цифровых активов. Недавно криптовалютный предприниматель Сергей Менделеев написал в Facebook о получении информации из двух независимых источников о согласовании запрета криптовалют в России.
Он также сообщил, что клиенты банка «Тинькофф» начали получать запросы с требованием предоставить документы по операциям с криптовалютами. Чуть ранее издание Reuters, ссылаясь на источники, близкие к ЦБ, сообщило, что в России может быть введен запрет на покупку криптовалют.
Источник: bits.media