NFT взбудоражили мир искусства. Однако среди экспертов есть те, кто полагает, что такие инновации способны усугубить проблему отмывания денег.
Невзаимозаменяемые токены, основанные на блокчейне документы о праве собственности, связанные с цифровыми или физическими предметами, ворвались в мир искусства. В последние месяцы заголовки газет привлекли многомиллионные продажи NFT даже в Christie’s и Sotheby’s. В считанные дни цифровой художник Бипл превратился в одного из самых высокооплачиваемых художников.
Даже классика не устояла. Работы Бэнкси превращаются в NFT, а знаменитый российский Государственный Эрмитаж объявляет о выставке NFT-искусства.
Искусствоведы старательно пытались сформировать свое мнение об этой новой волне цифровых художников. А художник Дэвид Хокни высказался от имени многих коллег, назвав такую новинку “международным мошенничеством и аферой”. Если предположить, что Хокни прав, значит, текущая ситуация может лишь усугубить положение дел с вопросом про отмывание денег в этой сфере. Так, в 2020-м Сенат США выпустил отчет на 147 страниц, который был посвящен связи между первоклассным искусством и отмыванием денег.
По оценкам МВФ, в 2018 году законный рынок искусства оценивался примерно в $68 млрд. В то время ООН утверждала, что незаконный рынок искусства стоит примерно $6 млрд. И, по словам директора по инновациям компании K2 Integrity Джордана Арнольда, проблема может усугубиться по мере появления новых средств искусства, таких как NFT.
В беседе с Decrypt Арнольд отмечал, что “по мере того, как глобальная экономика растет, а гнусные игроки находят как новые художественные среды, так и новые способы обхода гарантий, вероятно, их число – чем бы оно ни было – только увеличивается”.
С подобным мнением готова согласиться также адъюнкт-профессор факультета искусства и дизайна Университета Ласелла Кэт Граффэм, которая полагает, что “возможно, что NFT могут быть и уже используются для отмывания денег аналогично тому, как это делается с физическим искусством”. При этом Граффэм замечает, что NFT предлагают некоторые преимущества преступникам по сравнению с обычными физическими произведениями искусства:
Возможно, было бы даже проще перемещать грязные деньги, потому что они привязаны к децентрализованной валюте и тому факту, что нет физических произведений искусства, которые нужно было бы перевозить или хранить на складах оффшорных налоговых убежищ.
Управляющий директор K2 Integrity Граффам Габриэль Идальго, также соглашается с этими словами: “Отсутствие KYC клиентов на некоторых торговых площадках NFT создает возможности для обхода идентификации”.
Искусство и отмывание денег
Сфера искусства не первый год выслушивает претензии о том, что с ее помощью преступники с легкостью отмывают полученные незаконным путем доходы.
Одной из самых распространенных нынче историй является ситуация с картиной “Ганнибал” Жана-Мишеля Баскии. Этот американский художник стал известным в 1980-х годах и часто входил в список самых влиятельных художников 20-го века. В 2013 году картину “Ганнибал” (по оценке около в $8 млн) вывез контрабандой в США осужденный бразильский преступник.
Бывший банкир, превратившийся в отмывателя денег, Эдемар Сид Феррейра, собрал большую коллекцию произведений искусства (включая вышеназванного “Ганнибала”), когда был главой созданного им банка. В 2004 году его империя рухнула. Банкира приговорили к 21 году тюрьмы. Однако еще до ареста он умудрился контрабандой вывезти из Бразилии дорогие произведения искусства на миллионы долларов. “Ганнибала” вывозили по документам, в которых стоимость работы была указана в $100. Уже после возвращениями ее властями картину продали на аукционе Sotheby’s за $13,1 млн.
Но как отмывание денег в арт-индустрии работает на практике? Если объяснять на пальцах, то есть 3 основных этапа при отмывании денег через предметы искусства:
- размещение,
- разбиение на уровни,
- интеграция.
На первом этапе мошенник анонимно приобретает некий предмет искусства на аукционе. Затем он ищет вариант размещения предмета искусства там, где вряд ли потребуются надежные записи о бенефициарном владении — например, свободные порты. В некоторых из них приобретать товары можно даже за наличные, а значит, это становится еще более заманчивым для тех, кто собирается отмыть деньги. С помощью подобных “слепых” зон преступнику легко перепродавать приобретенные им недавно произведения мастеров. Таким образом они легко получают назад свои потраченные средства.
В 2020 году Конгресс принял Закон о борьбе с отмыванием денег, который, по словам Джона Джеффриса, главного финансового аналитика CipherTrace, начинает рассматривать торговлю произведениями искусства как предприятия, оказывающие денежные услуги, предполагая, что ужесточение регулирования индустрии искусства не за горами. Следующими на очереди могут быть NFT.
NFT и варианты отмывания денег
Джеффрис сказал Decrypt, что это “только вопрос времени”, когда торговые платформы NFT будут классифицированы как VASP и будут регулироваться как таковые. Только в этом году продажи NFT составили миллиарды. Широко нашумела история, когда цифровой художник Beeple продал свое произведение искусства за сумму более $500 000 всего за 5 минут, а затем продал с аукциона одну NFT за $69 млн.
Но в то время как Beeple является давним цифровым художником, чья работа предшествовала быстрорастущему рынку NFT, почти любой может продать почти все что угодно в качестве NFT.
Чего только стоит набросок Бруклинского моста, который Джон Клиз из Monty Python нарисовал на своем iPad, или другие аналогичные работы.
Недавно поиски NFT достигли уровня, эквивалентного мании ICO 2017 года, в то время как все, от Snoop Dogg до Линдсей Лохан, рекламировали свои собственные NFT.
Теоретически отмыть деньги с помощью NFT очень просто. В одном из постов в Hacker News NFT описывается как “лучший метод отмывания денег в мире криптовалют”:
- нет необходимости хранить NFT в физическом месте;
- большинство крупнейших платформ NFT работают с минимальными требованиями KYC или вообще без них.
“В качестве очевидного примера: если платформа видит, как пользователь покупает NFT за $1 млн, а через два дня продает его за $800 000, такая быстрая потеря является сигналом того, что отмывание денег идет полным ходом”, – говорит Джеффрис из CipherTrace Decrypt.
Как правило, у правоохранительных органов есть возможность оценить происходящее, если на аукционе появляется товар с явно завышенной или заниженной ценой. Однако реализация может оказаться не самой простой даже с физическими предметами искусства. Что уж говорить в данном случае об NFT, у которых нет каких-либо независимых критериев оценки. Неужели кто-то действительно считает, что NFT первого твита Джека Дорси должно стоить более $2 млн?
Судя по всему, потенциальные отмыватели денег обязательно обратят внимание на платформы NFT, такие как OpenSea, которая не выполняет проверки KYC и предлагает частные продажи. Когда кто-то создает листинг, этот продавец может указать единственный адрес, по которому можно приобрести NFT.
“В нашем понимании основная роль OpenSea – помогать продавцам находить покупателей для своих цифровых активов”, – говорится на веб-сайте OpenSea, добавляя: “Если у вас уже есть покупатель, мы рады предложить безопасный и надежный способ произвести обмен бесплатно”.
Лица, занимающиеся отмыванием денег, могут попытаться использовать подобные частные листинги, чтобы замаскировать истинное происхождение средств. “Возможность покупать NFT без KYC может привести к притоку незаконных средств на этот рынок”, – говорит Идальго Decrypt. И он не единственный, кого это беспокоит.
“Мы предполагаем, что многие из тех, кто покупает и продает токены NFT, могли делать это в целях отмывания денег. У произведений искусства нет стандартной ценовой базы”, – говорит Decrypt основатель и главный исполнительный директор компании Sumsub Джейкоб Север.
Одним из факторов, который работает против отмывателей денег, желающих использовать NFT, является то, что большинство NFT находятся в общедоступной цепочке блоков Ethereum, что означает, что транзакции отслеживаются.
“Благодаря тому, что NFT по своей сути работают на блокчейне, их происхождение и место назначения легче отслеживать, обеспечивая определенный уровень прозрачности для всех транзакций”, – сказал Идальго.
Джесси Спиро, один из руководителей компании Chainalysis, занимающейся аналитикой данных, как сообщается, сказал: “В идеальном мире вы могли бы отслеживать транзакции, а затем в узких точках, где люди пытались конвертировать любой токен, который они используют, в возможно в фиатной валюте, они должны будут предоставить свою [личную информацию]”.
Что дальше с NFT?
Если FATF официально классифицирует торговые платформы NFT как поставщиков услуг виртуальных активов, это означает, что их будут рассматривать как предоставляющие, по крайней мере, некоторые из тех же услуг, что и многие существующие сегодня криптопредприятия.
На начальном этапе любое регулирование платформ NFT, вероятно, повлечет за собой базовые меры “Знай своего клиента” (KYC), когда покупатели и продавцы идентифицируются по их реальным именам, а источник их средств объявляется до того, как транзакции станут возможными.
“Торговые платформы NFT могут проводить комплексную проверку клиентов, чтобы они знали своих клиентов. Они также могут отслеживать источники поступающих денег и места назначения средств, уходящих с их платформ”, – добавляет Джеффрис.
Это предложение разозлило некоторых энтузиастов NFT, которые утверждают, что регулирование не связано с зарождающимся рынком.
Что ж, остается пока только наблюдать за тем, в каком направлении будет развиваться эта сфера.
Что вы думаете по поводу NFT и отмывания денег? Делитесь своим мнением в комментариях.
Подписывайтесь на наши социальные сети:
Источник: profitgid.ru
Обсуждение: post